GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE

Analyser

Avant toute chose, le ou la gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client. Puis il ou elle recense les attentes et les objectifs de son interlocuteur et détermine à quel niveau de risque celui-ci souhaite s'exposer. Il ou elle définit ensuite une stratégie de placement en proposant les solutions et les produits les mieux adaptés. Ses préconisations se font toujours en fonction des objectifs visés : augmenter ses revenus, faire fructifier son argent, assurer sa famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine...

Optimiser

Pour optimiser le patrimoine qui lui est confié, ce professionnel ou cette professionnelle doit assurer une veille portant sur les évolutions fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers... Il lui faut aussi prendre en compte tout événement touchant à la vie familiale de son client (divorce, succession...) et, si nécessaire, reconsidérer la stratégie patrimoniale qui a été mise en place.

Une large palette de savoirs

Pour fournir des conseils de qualité, le ou la gestionnaire de patrimoine possède des connaissances pointues dans de multiples domaines : économie, fiscalité, droit de la famille, immobilier, produits bancaires et assurantiels. Il ou elle connaît le degré de risque des produits ou opérations suggérés à ses clients. Son rôle d'intermédiaire lui permet de proposer la solution la mieux adaptée à chaque situation.

Sens de l'écoute et réactivité

Ce ou cette spécialiste doit écouter les demandes de son client et en faire une analyse fine. Savoir expliquer clairement les stratégies élaborées est ensuite nécessaire. Il lui faut aussi suivre avec beaucoup de rigueur chaque client pour lui faire part d'éventuelles opportunités. Pour cela, dynamisme et réactivité sont de mise. Pour développer sa clientèle, des connaissances en marketing peuvent lui être utiles.

Pour devenir gestionnaire de patrimoine, il faut généralement avoir suivi des études supérieures en économie. Les formations de niveau bac + 5 offrent des spécialisations en finance ou banque-finance, par exemple. Plusieurs voies sont possibles : universités, grandes écoles.

Niveau bac + 5

master en banque, finance ou en économie-gestion

diplôme d'école supérieure de commerce ou de gestion

diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière

Salaire

Salaire du débutant

A partir de 2916 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Dans la banque, l'assurance, le conseil

Une banque, une société de gestion de patrimoine, une étude de notaires ou encore un courtier en assurances sont parmi les employeurs possibles. Le ou la gestionnaire de patrimoine travaille avec un réseau de partenaires (assureurs, professionnels de l'immobilier, avocats, notaire...) qui lui apportent leur expertise.

Un profil recherché

Ce métier offre de belles opportunités aux jeunes diplômés de la banque et de l'assurance disposant de trois ans d'expérience dans un poste de conseil. D'autres professionnels expérimentés (conseillers de clientèle, notaires, experts-comptables, avocats...) peuvent se spécialiser en gestion de patrimoine pour assurer de nouvelles fonctions.

Évolutions au rendez-vous !

Après quelques années de pratique, le ou la gestionnaire de patrimoine passe du statut de « junior » à celui de « confirmé ». Sa renommée dépend du degré de satisfaction des clients à qui ses conseils sont prodigués. Les évolutions de carrière envisageables sont la gérance d'un cabinet ou le management d'une équipe de gestionnaires de patrimoine.