GÉRANT/E DE PORTEFEUILLE

Optimiser les placements

Le gérant ou la gérante fait fructifier des portefeuilles composés de produits financiers tels que des actions ou des obligations. Il ou elle le fait pour le compte d'un client: un particulier, un investisseur institutionnel ou une grande entreprise, qui lui a donné mandat pour s'en occuper.

S'appuyer sur des analyses

Avant d'acheter ou de vendre, il ou elle s'informe sur la vie économique des sociétés et l'évolution des cours de la Bourse. Ses sources ? Ses discussions avec les analystes financiers, l'étude des banques de données, la lecture de la presse spécialisée et des publications des entreprises. Vendre ? Acheter ? À quel taux ? Le gérant ou la gérante participe à la discussion des orientations à prendre, en tenant compte des finalités et des objectifs des portefeuilles à gérer. Il ou elle choisit aussi ses placements en fonction des contraintes réglementaires et des meilleures opportunités d'investissement, mises en évidence par l'analyse financière.

Pour acheter ou vendre

Force de décision, le gérant ou la gérante de portefeuille agit concrètement pour faire évoluer le portefeuille à la hausse. C'est à lui ou à elle de choisir les valeurs et les quotités (parts) à acheter ou à vendre, de passer les ordres d'achat ou de vente, puis d'en suivre l'exécution.

Technique

Des compétences théoriques approfondies sont indispensables en économie, en mathématiques, en gestion, en finance, en comptabilité et en droit.

Intuition

Avec le sens commercial, le gérant ou la gérante de portefeuille doit aussi posséder le sens du marché. La rigueur, la précision et l'honnêteté sont également nécessaires. Une certaine rapidité dans les prises de décision et la capacité d'anticipation sont essentielles. Travaillant en salle de marché, le gérant ou la gérante doit être réactif et avoir les nerfs solides pour garder le cap sur le long terme.

Curiosité

Le gérant ou la gérante de portefeuille doit être à l'aise en anglais et, si possible, dans une autre langue étrangère. Bien sûr, la maîtrise de l'outil informatique est indispensable. Toujours à l'affût d'informations, cet esprit curieux sait s'adapter aux évolutions techniques et réglementaires. Il faut avoir du flair et une certaine habileté à nouer des relations utiles.

Le métier s'adresse à des spécialistes de la finance, titulaires d'un diplôme de niveau bac + 5 au moins.

Niveau bac + 5 et plus

diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance de marché

diplôme d'école d'ingénieurs (spécialisé en finance de marché, en statistiques, diplôme de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique...)

Diplôme d'institut d'études politiques (IEP) spécialisé en finance

Master monnaie, banque, finance, assurances ; finance avec spécialisation en gestion de portefeuille ; gestion d'actifs ; ingénierie financière et des marchés ; management des opérations de marchés ; finance de marché ; risques...

Mastère spécialisé en analyse financière internationale ; banque et ingénierie financière ; finance de marché et gestion de patrimoine ; ingénierie financière

Salaire

Salaire du débutant

Entre 2500 et 3500 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Des postes à pourvoir

Ses employeurs sont les grands acteurs du secteur : banques, compagnies d'assurances, grandes entreprises, sociétés de bourse, sociétés de gestion privées ou intermédiaires étrangers.

Le secteur bancaire est l'un des premiers employeurs privés en France et il recrute: les banques ont réalisé 22300 embauches en 2023 (chiffre AFB). De plus il s'agit d'emplois très qualifiés: 57 % des recrutements se font à Bac +4/5. Ce dynamisme n'est pas près de retomber. Pour remplacer les nombreux départs à la retraite, des recrutements sont prévus dans les années à venir.

Évoluer vers une autre fonction

Une expérience de quelques années, notamment en analyse financière, est recommandée pour occuper un poste de gérant ou de gérante de portefeuille. La gestion de portefeuille est une fonction exercée dans le secteur de la banque et de la finance. Le gérant ou la gérante peut s'orienter ensuite vers une autre fonction financière.

Devenir manager

Le gérant ou la gérante peut aussi devenir manager. Dans ce cas, il ou elle encadre alors une équipe, organise et répartit les rôles de chacun, procède aux recrutements et choisit les formations nécessaires. Il ou elle anime alors les réunions et élabore les stratégies globales.